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浅谈加强和防范电信网络诈骗行为的工作思考

时间:2018-12-04 16:28:43   作者:刘红   来源:云县农村商业银行    点击:

    不知不觉中,我回家乡工作已有一年多时间。

    昨天,村里的一个亲戚打来电话,咨询我一件事。她接到法院工作人员的电话:“她的个人银行卡牵涉到一个经济案件,里面的资金已经不安全,需要按照他们的要求把资金转移指定的安全卡里”。虽然,我告诉她不要轻意相信陌生人的话,以免造成自己的资金损失。平时,一定要注意保护好自己的个人信息安全,防止被坏人利用作违法犯罪活动。可是,当我放下电话,心还是久久地不能恢复平静,还是陷入如何和防范电信网络诈骗行为的对策中。

    以前,我在前台办理业务时,遇到顾客急匆匆地来汇款,也是接到此类型事件的电话,当时,我发觉可疑,就和顾客沟通,交流,提醒她要认真核实对方的信息后再汇款,一定要注意保护好自己的资金安全。最终,我运用自己多年的职业经验,像维护自己的利益一样,运用反电信网络诈骗的专业知识,及时地避免顾客的资金损失。

    近年来,在我们获得网络时代的快捷信息和高效沟通的同时,有一些分子也利用网络快捷非法信息,在更广的范围内从事电信网络的违法犯罪活动。其中,以电信网络诈骗居多,并且形式多种多样,层出不穷,冒用各种身份信息以电信网络为媒介受害人的信任,造成一定的资金损失。并且,我分析、归纳和总结,不法分子实施电信网络诈骗行为最典型有以下几种:一是冒用银行名义要求预先支付支票和贷款等税款进行验证;二是以“微信和QQ交友”为媒介的进行投资理财金融产品的购买;三是以外出务工人员(家和亲戚)生病和车祸等理由需交纳住院保证金;四是冒充在外读书的学生的老师通过电话和信息向家长借钱;五是冒充相关部门的工作人员给购买车辆和独生子女家庭和学生的补助款,先交纳部分税金;六是以某公司和商场人员提供经客户汽车和电器等中奖信息,先交纳税金;七是上网时链接到网络平台的非法“钓鱼”平台,打来电话索要验证码;八是冒充上级相关领导的名义通过打电话和发信息向下属员工借钱;九是冒充海关和税务工作人员,有外国邮寄的包裹,先缴纳落地关税;十是冒充公、检、法、司的工作人员诱导把资金转移到指定的“安全”卡号;

    以上这些违法行为基本是通过银行汇款、网上和电话支付等方式实施电信网络诈骗,从公安局破获的电信网络诈骗等案件警示我们,对于电信网络信息要仔细甄别,遇到异常的事件,不要胆怯和慌张,静下心来,多问问身边熟人,不要轻易通过网银、电话等方式向陌生人卡号汇款。对网络信息要时刻保持警惕,千万不能相信陌生人的话,也不可因贪占一时便宜,而最终落入骗局。针对近几年电信网络诈骗的行为,要如何更好地加强和防范电信网络诈骗行为,从而保障人民群众的资金安全,共同维护金融支付市场秩序,我有以下几个方面的工作思考;

    一、强化支付服务宣传,提高客户风险防范意识
    一是持续推动金融知识宣传普及工作,利用本单位开展每年金融知识下乡,进社区、进学校、进企业和进集市等系列活动,开展形式多样的宣传活动。二是通过案例分析、制度解读等方式,普及防范电信网络诈骗技巧。三是进一步拓展金融知识宣传的广度和深度,引导社会公众树立正确的金融理念,增强风险防范和识别能力。四是针对异常的事件,宣传教育活动应向重点群体倾斜。如:易受骗的文化程度不高(老年人员群体、没有外出务工的人员群体、偏远山区人员群体)等特殊群体,开展精准宣传,扩大宣传教育覆盖面。

    二、加强临柜人员风险防范意识培训,全面提升临柜人员的防范意识
    要加强临柜人员风险防范意识培训,提高临柜人员风险识别、分析、研究、判断能力、严格业务流程、现场审核、把握支付风险的最后一道关口,守住客户资金底线。

    三、高度关注可疑的汇款和转帐行为,加强银行和公安合作
    一是要加强与辖内公安的沟通联系,对可疑汇款和转帐行为提高警惕,发现问题及时通知公安。二是对于受害者汇款后发现被骗报警的情况,应尽快配合相关有权执法部门查询和冻结帐户,最大限度的缩短时间成本,切实挽回群众损失,减少该诈骗案件的发生。



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